Công cụ đòn bẩy tài chính được sử dụng rộng rãi trong giao dịch chứng khoán để tăng lợi nhuận so với số vốn đầu tư ban đầu. Phương pháp này mang tính hai mặt, vì vậy kiến thức và kinh nghiệm là rất quan trọng. Hãy đọc bài viết dưới đây để hiểu cách tính toán và những điểm quan trọng cho nhà đầu tư.

Khái niệm đòn bẩy tài chính là gì?

FL – Đòn bẩy tài chính là một công cụ sử dụng vốn vay để tăng tỷ suất lợi nhuận với hy vọng giá trị tài sản sẽ vượt qua chi phí vay. Đòn bẩy này giúp bạn kiếm lợi nhuận với số vốn đầu tư nhỏ hơn.

Ví dụ về đòn bẩy tài chính:

Anh A có kế hoạch mua một căn nhà đang trong quá trình thi công, có giá trị là 2 tỷ đồng. Anh A sẽ trả cho chủ đầu tư 800 triệu đồng và sau đó vay ngân hàng 1.2 tỷ đồng để trả tiền lãi và gốc hàng tháng. Sau 1 năm, khi dự án hoàn thành, anh A quyết định bán căn nhà với giá 2.5 tỷ đồng. Sau khi trả lại số tiền vay cho ngân hàng và trừ đi số tiền đã trả trước (800 triệu đồng), anh A thu về lợi nhuận là 380 triệu đồng.

Hiểu rõ về khái niệm đòn bẩy tài chính là gì?

Tầm quan trọng của việc sử dụng đòn bẩy tài chính

Đòn bẩy tài chính không chỉ được áp dụng trong việc cá nhân mà còn là một công cụ được nhiều doanh nghiệp lựa chọn vì những lợi ích sau đây:

Công thức tính tỷ lệ đòn bẩy tài chính

Có hai cách tiêu biểu liên quan đến đòn bẩy tài chính.

Công thức tính tỷ lệ đòn bẩy tài chính

Đòn bẩy tài chính có thể được đo bằng cách chia hệ số nợ cho tổng tài sản (D/A) hoặc trên vốn chủ sở hữu (D/E).

Ví dụ:.

A đã mua cổ phiếu B với số tiền là 100 triệu để đạt được lợi nhuận như mong đợi. A đã sử dụng một công cụ cụ thể để làm điều này.

Công thức tính độ ảnh hưởng của đòn bẩy tài chính

Công thức tính độ ảnh hưởng của đòn bẩy tài chính.

Trong đó:.

Ví dụ.

Doanh nghiệp A hoạt động kinh doanh với tổng vốn 500 triệu đồng, trong đó có 250 triệu đồng là vốn vay với lãi suất 10%/năm và 250 triệu đồng là vốn tiền mặt.

Dự tính vào năm 2023, công ty sẽ tiêu thụ 10.000 sản phẩm với những thông số sau đây:

Lợi nhuận trước lãi thuế (EBIT) = 10.000 x (100.000 – 70.000) – 200.000.000 = 100.000.000 đồng.

Khi đó mức độ ảnh hưởng của đòn bẩy tài chính là:.

DFL = 100.000.000 / (100.000.000 – 25.000.000) = 1,33.

Nếu doanh nghiệp A tăng hoặc giảm 1% lợi nhuận, thì suất sinh lợi trên vốn chủ sở hữu sẽ tăng hoặc giảm 1.33%.

Hiểu cách sử dụng đòn bẩy tài chính để tăng thêm lợi nhuận.

Cách tận dụng đòn bẩy tài chính hiệu quả

Việc áp dụng đòn bẩy tài chính trong lĩnh vực chứng khoán và cuộc sống hàng ngày luôn mang đến những lợi ích cũng như những hạn chế. Để tránh mất mát vốn đầu tư, hãy chú ý những điểm sau đây:

Phần kết luận

Đòn bẩy tài chính là một phương pháp giúp tăng lợi nhuận đáng kể với số vốn thấp hơn mức cần đầu tư. Tuy nhiên, không phải ai cũng phù hợp với công cụ này. Hãy nâng cao kiến thức và kinh nghiệm, cập nhật diễn biến thị trường thường xuyên qua ứng dụng tài chính Anfin để trở thành nhà đầu tư thông minh.