Sau những rắc rối tài chính đáng lo ngại trong năm trước, Credit Suisse đang phải đối mặt với một làn sóng rút tiền đồng thời với giá cổ phiếu giảm xuống mức thấp kỷ lục. Trong khi Dow Jones và S&P 500 giảm điểm, thì Nasdaq lại có xu hướng ngược lại, cho thấy thị trường đang có nhiều quan điểm khác nhau về tình hình của các ngân hàng trên toàn cầu.

Cổ phiếu Credit Suisse giảm mức chưa từng có

Cổ phiếu CSGN của Credit Suisse niêm yết tại Thuỵ Sỹ đã giảm mạnh sau khi xuất hiện nhiều thông tin bất lợi trên toàn thế giới. Kết thúc phiên giao dịch ngày 15/3, giá cổ phiếu giảm hơn 24%, trong đó có lúc giảm đến 31%. Theo S&P Global Market Intelligence, hợp đồng hoán đổi rủi ro vỡ nợ (CDS) kỳ hạn 5 năm của công ty đã đạt mức 574 điểm (5,74%), cho thấy nguy cơ vỡ nợ đang tăng cao.

Công cụ chứng khoán phái sinh CDS được sử dụng để hoán đổi rủi ro tín dụng giữa các nhà đầu tư. Người mua sẽ trả cho người bán một khoản phí bảo hiểm để bảo đảm rủi ro vỡ nợ. Phí này sẽ được sử dụng để đánh giá xếp hạng tín dụng của bên vay.

Credit Suisse là một trong những tổ chức tài chính hàng đầu toàn cầu, được xếp vào nhóm ngân hàng có tầm quan trọng đối với hệ thống tài chính toàn cầu bởi Hội đồng Ổn định Tài chính (FSB). Ngoài ra, nó còn là một trong những ngân hàng lớn như JPMorgan Chase, Bank of America và Bank of China.

Trong năm 2022, Credit Suisse đã liên tục báo lỗ trong 3 quý. Ngân hàng này cũng gánh chịu tổn thất nghiêm trọng lên đến 5,5 tỷ USD từ khoản đầu tư vào quỹ Archegos Capital Management của Bill Hwang, một quỹ đã sụp đổ. Ngoài ra, ngân hàng này còn đối mặt với các vụ kiện tụng kéo dài do việc cho vay vào quỹ đầu tư Greensill Capital, một công ty đã phá sản.

Trong năm 2022, cổ phiếu của Credit Suisse đã giảm mạnh khoảng 70%. Trong quý 4/2022, số tiền rút khỏi ngân hàng đã lên đến hơn 110 tỷ franc Thuỵ Sĩ (tương đương 120 tỷ USD). Credit Suisse đã ghi nhận khoản lỗ lên đến 7,3 tỷ franc Thuỵ Sĩ (tương đương 7,9 tỷ USD) – đây là mức lỗ lớn nhất mà ngân hàng này ghi nhận kể từ cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu vào năm 2008.

Ngành tài chính tiếp tục trải qua chuỗi ngày khó khăn khi Ngân hàng Thuỵ Sĩ Credit Suisse gặp vấn đề và Silicon Valley Bank tuyên bố phá sản vào cuối tuần trước. Chỉ số Dow Jones đã giảm xuống còn 31.435 điểm, mất hơn 700 điểm. Còn chỉ số S&P 500 cũng giảm xuống còn 3.840 điểm.

Tương ứng của thị trường tài chính

Ngày 17 tháng 3 năm 2023, phiên giao dịch của Dow Jones kết thúc với 280,83 điểm, giảm 0,9% tương đương 31.874,47 điểm. S&P500 giảm 0,7% xuống 3.891,93 điểm. Trong khi đó, Nasdaq tăng lên 0,05% đạt mức 11.434,05 điểm, cho thấy sự phục hồi của sàn giao dịch này sau mức giảm trước đó.

Dù tăng chỉ 0,05%, nhưng đây vẫn là dấu hiệu tích cực cho thấy thị trường đã ổn định hơn sau những biến động từ thị trường tài chính.

Trước đó, Ngân hàng Quốc gia Ả Rập – nhà đầu tư lớn nhất của Credit Suisse đã thông báo không cung cấp bất kỳ khoản tài trợ nào. Tuy nhiên, Ngân hàng Trung ương Thuỵ Sĩ đã khẳng định sẽ hỗ trợ cung cấp thanh khoản cho Credit Suisse khi cần thiết. Động thái này có phần làm dịu đi tâm lý của nhà đầu tư trước làn sóng rút tiền hàng loạt từ tháng 10 năm trước. Ngân hàng cũng cho biết, họ đang thực hiện nhiều biện pháp để xử lý khủng hoảng, bao gồm chiến lược “đệm thanh khoản” và cung cấp lãi suất tiền gửi cao hơn các đối thủ cạnh tranh.

CEO Ulrich Koerner đã đề ra một kế hoạch trong thời gian 3 năm, bao gồm nhiều biện pháp như cắt giảm số lượng nhân sự, tách riêng hai lĩnh vực ngân hàng và đầu tư, và tập trung phục vụ nhóm khách hàng siêu giàu.

Các tổ chức Bảo hiểm tiền gửi liên bang, Bộ Tài chính Mỹ và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) đã cùng tham gia để bảo vệ quyền lợi của khách hàng trong các ngân hàng này.

Theo các chuyên gia tài chính, Credit Suisse sẽ không phải đối mặt với tình trạng phá sản như SVB vào cuối tuần trước hay Lehman Brothers vào năm 2008. Ngân hàng này có số lượng tài sản dễ dàng thanh toán, tiếp cận nhiều công cụ vay từ Ngân hàng trung ương và không bị ảnh hưởng lớn bởi biến động lãi suất.