Quỹ phòng hộ là gì? Từ A-Z về quỹ phòng hộ (Hedge fund)

Quỹ phòng hộ là gì? Từ A-Z về quỹ phòng hộ (Hedge fund)

Tài Chính
23/09/2023 by ACRANUP Network
310
Quỹ Phòng hộ (Hedge Fund) là một trong các quỹ đầu tư quan trọng mà nhà đầu tư cần biết. Vậy, bạn có nên đầu tư vào Quỹ phòng hộ hay không? Câu trả lời sẽ được giải đáp trong bài viết sau đây của DNSE. Tìm hiểu về Quỹ Phòng Hộ – Hedge Fund
quy-phong-ho-la-gi-tu-a-z-ve-quy-phong-ho-hedge-fund-888897

Quỹ Phòng hộ (Hedge Fund) là một trong các quỹ đầu tư quan trọng mà nhà đầu tư cần biết. Vậy, bạn có nên đầu tư vào Quỹ phòng hộ hay không? Câu trả lời sẽ được giải đáp trong bài viết sau đây của DNSE.

Nghiên cứu về Quỹ Phòng Hộ – Hedge Fund.
Tìm hiểu về Quỹ Phòng Hộ – Hedge Fund

Định nghĩa Quỹ phòng hộ – Hedge Fund?

Quỹ phòng hộ, hay còn gọi là quỹ tự bảo hiểm rủi ro hoặc quỹ đối xung, là một loại quỹ đầu tư tư nhân được quản lý chủ động. Nguồn vốn được huy động từ các nhà đầu tư và được đầu tư vào các thị trường tài chính khác nhau. Quỹ này sử dụng nhiều chiến lược khác nhau để đạt được mục tiêu kiếm lợi nhuận, bất kể thị trường tăng hay giảm.

Việc đầu tư vào quỹ phòng hộ khá khó khăn do yêu cầu người tham gia là những nhà đầu tư chuyên nghiệp. Quỹ phòng hộ thường yêu cầu nhà đầu tư giữ tiền trong quỹ ít nhất một năm, còn được gọi là thời gian khóa. Nhà đầu tư chỉ được rút tiền trong khoảng thời gian nhất định như hàng quý hoặc hai năm một lần.

Tin mới: 🏆  Quy định mới về chuyển đổi đất xen kẹt

Tính chất của quỹ phòng hộ

Quỹ bảo vệ có nhiều điểm khác biệt so với quỹ đầu tư thông thường khác.
Quỹ phòng hộ có nhiều đặc điểm khác biệt so với quỹ đầu tư thông thường khác

Chỉ những nhà đầu tư đủ tiêu chuẩn mới được tham gia

Quỹ phòng hộ không dành cho những người mới vào nghề trên thị trường. Các nhà đầu tư vào quỹ này là những người giàu có, những nhà đầu tư chuyên nghiệp. Họ phải đáp ứng được một số quy định về mức thu nhập hoặc tài sản tối thiểu.

Tính đa dạng cao

Danh mục đầu tư của một quỹ phòng hộ thường rất đa dạng và phong phú. Nó có thể bao gồm cả bất động sản, tiền tệ, cổ phiếu, chứng khoán phái sinh và các tài sản thay thế khác. Điều này khác biệt hoàn toàn so với các quỹ đầu tư thông thường chỉ tập trung vào cổ phiếu hoặc trái phiếu.

Tận dụng tài chính hiệu quả

Các quỹ phòng hộ thường ưa thích sử dụng đòn bẩy tài chính để tối đa hóa lợi nhuận, tuy nhiên, điều này cũng đồng nghĩa với việc tăng nguy cơ. Điều này đã rõ ràng trong cuộc suy thoái lớn xảy ra từ năm 2007 đến 2009.

Cấu trúc giá phí

Quỹ phòng hộ không chỉ tính phí quản lý như các quỹ đầu tư khác, mà còn tính toán phí hiệu quả. Cấu trúc chi phí của quỹ này được gọi là “hai và hai mươi” (2 và 20), tức là 2% cho phí quản lý tài sản và 20% cho chi phí của khoản lợi nhuận được tạo ra.

Tin mới: 🏆  Quản lý tài chính cá nhân: Nguyên tắc & cách thực hiện hiệu quả

Cơ hội và nguy cơ khi đầu tư vào quỹ phòng hộ

Quỹ bảo vệ mang đến nguy cơ lớn nhưng cũng hứa hẹn lợi ích hấp dẫn.
Quỹ phòng hộ có tính rủi ro cao nhưng cũng hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn

Trước khi tham gia vào bất kỳ kênh đầu tư nào, nhà đầu tư cần hiểu rõ về những nguy cơ và cơ hội mà nó mang lại. Điều này cũng áp dụng cho quỹ phòng hộ. Quỹ này được các chuyên gia xếp vào loại đầu tư có rủi ro cao. Tuy nhiên, nó cũng có tiềm năng mang lại lợi nhuận hấp dẫn. Để đạt được kết quả tối đa, cần cân nhắc và cân bằng giữa yếu tố rủi ro và cơ hội.

Tính cơ hội

  • Chiến lược đầu tư đa dạng giúp quỹ có thể tạo ra lợi nhuận ngay cả khi thị trường tăng hay giảm.
  • Nếu quỹ phân bổ danh mục theo hướng cân bằng có thể làm giảm rủi ro và giúp gia tăng lợi nhuận.
  • Nhóm quản lý tài sản là những nhà đầu tư chuyên nghiệp, giàu kinh nghiệm trên thị trường.
  • Nguy cơ

  • Có sự thiếu thanh khoản so với các quỹ đầu tư thông thường. Quỹ phòng hộ yêu cầu nhà đầu tư giữ tiền trong quỹ trong một khoảng thời gian dài (thường là 1 năm).
  • Quỹ phòng hộ thường tận dụng đòn bẩy tài chính để tăng cường lợi nhuận. Tuy nhiên, đòn bẩy tài chính cũng mang theo rủi ro. Khi gặp thiệt hại, quỹ phải chịu thêm cả lãi suất của đòn bẩy tài chính.
  • Rủi ro của nhà đầu tư trong sản phẩm đầu tư của quỹ tăng lên do sự hiện diện của các công cụ phái sinh.
  • Tin mới: 🏆  Điện Năng Lượng Mặt Trời, Điện Mặt Trời

    Các tổ chức bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng đáng tin cậy tại Việt Nam

    Ở Việt Nam, quỹ phòng hộ được gọi là quỹ thành viên. Dưới đây là danh sách một số quỹ phòng hộ lớn hiện đang hoạt động trên thị trường Việt Nam.

    Số thứ tự Tên quỹ Vốn điều lệ (tỷ đồng)
    1 Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Dai-ichi life Việt Nam 50
    2 Quỹ Đầu tư Chứng khoán Con Hổ Việt Nam 230
    3 Quỹ Đầu tư Japan Asia MB Capital 200
    4 Quỹ Đầu tư khám phá giá trị Ngân hàng Công thương Việt Nam 100
    5 Quỹ đầu tư thành viên SSI 390
    6 Quỹ Đầu tư Việt Nam 1.349
    Danh sách các quỹ phòng hộ uy tín tại Việt Nam

    Kết

    Hy vọng rằng những thông tin về quỹ phòng hộ Hedge fund được tổng hợp ở đây sẽ giúp các nhà đầu tư hiểu rõ hơn về khái niệm này. Đồng thời, bạn cũng có thêm kiến thức hữu ích để lựa chọn kênh đầu tư phù hợp cho mình. Đừng quên ghé thăm DNSE để cập nhật những thông tin tài chính – chứng khoán thú vị nhé.

    Add a comment