Rửa tiền là gì? Những hậu quả nghiêm trọng của rửa tiền

Tài Chính

23/09/2023 by ACRANUP Network

181

Rửa tiền là gì? Làm sạch tiền là gì? Rửa tiền tiếng Anh được gọi là Money Laundering (Money: tiền, Laundering: giặt giũ, rửa). Rửa tiền là quá trình phi pháp nhằm biến đổi một số lượng lớn tiền tệ được tạo ra từ các hoạt động vi phạm pháp luật (như ăn cắp hoặc

Rửa tiền là hoạt động phi pháp nhằm làm sạch tiền tham nhũng hoặc tiền lậu thông qua việc chuyển đổi tiền từ nguồn gốc bất hợp pháp sang nguồn gốc hợp pháp, nhằm che giấu hoặc truyền tải nguồn gốc của tiền lậu. — Rửa tiền là gì?

Mục Lục

Làm sạch tiền là gì?

Rửa tiền tiếng Anh được gọi là Money Laundering (Money: tiền, Laundering: giặt giũ, rửa).

Rửa tiền là quá trình phi pháp nhằm biến đổi một số lượng lớn tiền tệ được tạo ra từ các hoạt động vi phạm pháp luật (như ăn cắp hoặc lừa đảo) thành tiền hợp pháp. Tiền từ các hoạt động tội phạm được xem là không trong sạch. Quá trình này được sử dụng để làm cho nó trở nên “sạch” hơn.

Hành vi rửa tiền là một vi phạm pháp luật nghiêm trọng thường được tội phạm kinh tế sử dụng. Hầu hết các công ty tài chính áp dụng chính sách chống rửa tiền để phát hiện và ngăn chặn hoạt động này.

Tác động nghiêm trọng của hành vi rửa tiền

Sự gián đoạn của sự ổn định kinh tế

Rửa tiền không chỉ gây phá vỡ sự ổn định mà còn tạo ra những nguy cơ nghiêm trọng cho nền kinh tế. Tác động của rửa tiền lan tỏa đến từng cá nhân trong nền kinh tế, đặc biệt là ở các nước mới nổi. Thậm chí, nó có thể làm hủy hoại kinh tế của một quốc gia bằng cách chính thức hóa tài sản có nguồn gốc từ các hoạt động bất hợp pháp.

Tin mới: 🏆 Press conference là gì? Sơ lược thông tin cơ bản về Press conference

Thị trường tài chính – tiền tệ đối mặt với nhiều không ổn định

Sự rửa tiền tạo ra sự lưu thông của các loại tiền tệ trong thế giới ngầm, gây ra sự thay đổi đột ngột trong nhu cầu tiền tệ và sự không ổn định trong lãi suất và tỷ giá hối đoái. Quản lý kinh tế toàn cầu sẽ trở nên khó khăn và phức tạp hơn.

Các tác động nghiêm trọng của hành vi rửa tiền. — *Những hậu quả nghiêm trọng của hành vi rửa tiền*

Hạn chế tốc độ tăng trưởng kinh tế trong khu vực

Hoạt động rửa tiền có ảnh hưởng tiêu cực đến xu hướng đầu tư. Tiền không rõ nguồn gốc sẽ được đầu tư vào các tài sản che đậy thay vì đầu tư vào phát triển kinh tế. Những giao dịch không rõ ràng này có thể làm giảm hiệu quả kinh tế của các giao dịch hợp pháp trên thị trường.

Hệ thống tài chính gặp sự cố “giật dây”

Một nhóm tội phạm có thể thao túng và kiểm soát hệ thống tài chính. Rửa tiền gây thiệt hại cho uy tín của ngân hàng và làm giảm chất lượng dịch vụ, dẫn đến sự mất cân bằng trong cơ cấu nguồn vốn của các ngân hàng.

Hình phạt đối với hành vi rửa tiền ở Việt Nam

Trách nhiệm hình sự liên quan đến tội rửa tiền đối với cá nhân

Hành động rửa tiền của cá nhân sẽ bị xem xét trách nhiệm hình sự theo quy định tại khoản 1, 2, 3, 4, 5 Điều 324 Bộ Luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017), cụ thể:.

Tin mới: 🏆 An sinh xã hội là gì? Vai trò và ý nghĩa của nó trong xã hội

Bị án tù từ 01 năm đến 05 năm nếu thực hiện các hành động rửa tiền.

Người phạm tội sẽ bị áp dụng hình phạt tù từ 05 năm đến 10 năm nếu có một trong những dấu hiệu sau đây: tham gia có tổ chức;.

Tận dụng chức vụ, quyền hạn để thực hiện hoạt động rửa tiền.

Phạm tội từ 02 lần trở lên;

Có tính chất chuyên môn.

Sử dụng các chiêu thức khéo léo, mưu mẹo.

Tiền, tài sản phạm tội có giá trị từ 200 triệu đồng đến dưới 500 triệu đồng.

Thu nhập không chính thức từ 50 triệu đồng đến dưới 100 triệu đồng.

Tái vi phạm mang tính chất nguy hiểm.

Có thể bị phạt tù từ 10 đến 15 năm nếu phạm tội tiền, tài sản có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên.

Nhận lợi ích không chính đáng từ 100 triệu đồng trở lên.

Gây tác động không tích cực đến an ninh tài chính, đồng tiền quốc gia.

*Thực hiện hành vi rửa tiền sẽ phải đối mặt với hình phạt nghiêm trọng*

Những người sẵn sàng hoặc có ý định rửa tiền cũng có thể bị phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.

Hơn nữa, các biện pháp phạt bổ sung cũng được áp dụng đối với những cá nhân vi phạm tội rửa tiền như sau:

Xử phạt mức tiền từ 20 triệu đến 100 triệu đồng.

Nghề nghiệp hoặc thực hiện các nhiệm vụ liên quan trong khoảng thời gian từ 01 đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Tin mới: 🏆 Grab Economy là gì? Cách đăng ký dùng Grab Economy giá rẻ

Trách nhiệm pháp lý đối với pháp nhân

Phạm nhân Pháp sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội rửa tiền theo quy định tại Khoản 6 Điều 324 của Bộ Luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017), cụ thể là:

Phạm tội rửa tiền tại Pháp có thể bị phạt tiền từ 10 tỷ đến 20 tỷ đồng hoặc bị đình chỉ hoạt động trong khoảng thời gian từ 1 đến 3 năm.

Mức phạt tiền trong pháp nhân thương mại có thể dao động từ 1.000.000.000 đồng đến 5.000.000.000 đồng, đồng thời cấm hoạt động kinh doanh và huy động vốn trong một số lĩnh vực cụ thể từ 01 đến 03 năm.

Pháp nhân thương mại được thành lập chỉ với mục đích vi phạm luật sẽ bị đình chỉ hoạt động mãi mãi.

Tóm lại

Dưới đây là những phân tích của DNSE về hoạt động rửa tiền. Hy vọng rằng qua đó, bạn đã có kiến thức về khái niệm rửa tiền cũng như nhận thức về những hậu quả nghiêm trọng mà nó mang lại.