OneCoin là một loại tiền điện tử được hỗ trợ bởi công nghệ blockchain. Dự án này được thành lập vào năm 2014 và được phát triển bởi hai công ty, gồm OneCoin Ltd (Dubai) và OneLife Network Ltd (Belize). Tuy nhiên, cả hai công ty này đều do Tướng người Bulgaria Ruja Ignatova sở hữu và điều hành. OneCoin hoạt động theo mô hình kế hoạch Ponzi và có nhiều dấu hiệu đáng ngờ. Mặc dù đã có cảnh báo từ cơ quan chức năng và nhiều tổ chức về nguy cơ lừa đảo, nhưng cho đến nay vẫn chưa có bằng chứng xác thực để chứng minh tính hợp pháp của đồng tiền này.

Tín hiệu gian lận của OneCoin

Không ngạc nhiên khi OneCoin liên tục bị các tờ báo uy tín như Cointelegraph và nhiều quốc gia như Ấn Độ, Trung Quốc, Pakistan và các nước thuộc Liên minh Châu Âu cảnh báo về nguy cơ mạo hiểm. Điều này bởi vì OneCoin đã nhanh chóng bị phát hiện có nhiều dấu hiệu lừa đảo.

Công nghệ mã nguồn mở, không có blockchain riêng tư

Đội ngũ tiếp thị OneCoin luôn khẳng định rằng đồng tiền này được phát triển trên nền tảng blockchain công khai tương tự như Bitcoin. Tuy nhiên, khác với Bitcoin là nguồn mở, phi tập trung và có mạng lưới an toàn, OneCoin lại hoàn toàn ngược lại.

Thông tin về cấu hình kỹ thuật và mã nguồn không được công bố hoặc phổ biến qua nền tảng Github. Đồng thời, Bitcoin không thể bị sao chép, in thêm hay tấn công, trong khi chủ sở hữu OneCoin có thể tự do in thêm mà không gặp trở ngại. Tuy nhiên, công nghệ của OneCoin là độc đáo và có thể hoàn toàn bị phá huỷ bất cứ lúc nào.

Sàn giao dịch và CoinMarketCap “bị từ chối truy cập”

Đồng tiền này không được niêm yết trên bất kỳ sàn giao dịch đáng tin cậy nào hiện nay. Hơn nữa, trang CoinMarketcap từ chối báo cáo về OneCoin mặc dù cung cấp thông tin về hàng chục nghìn coin/token khác. Điều này là rất đáng ngạc nhiên đối với một đồng tiền đã tồn tại trên thị trường từ lâu.

Bị tố cáo và bị bắt giữ

Các tờ báo nổi tiếng như Cointelegraph và nhiều tờ báo khác đã tiết lộ về dự án OneCoin. Chính phủ Trung Quốc và Ấn Độ đã bắt giữ các nhân vật trong đường dây vận hành OneCoin vì tội lừa đảo người chơi. Ngoài ra, nhiều chính phủ đã cảnh báo người chơi đầu tư vào dự án OneCoin.

Lý lịch điều hành

Chúng tôi biết rằng Tiến sĩ Ruja Ignatova là người sáng lập OneCoin, cô tốt nghiệp Trường Luật Đại học Oxford vào năm 2009. Tuy nhiên, trang web chính thức của dự án cho biết Ignatova đã tốt nghiệp Oxford vào năm 2004. Ngoài ra, vào năm 2017, cô Ignatova đã biến mất theo một kế hoạch lừa đảo mang tên Bigcoin. Thật ra, OneCoin đã được lấy cảm hứng từ Bigcoin.

Ngoài ra, hai nhân vật quan trọng khác trong dự án OneCoin là Sebastian Greenwood và Nigel Allan cũng không mới mẻ với những người gian lận.

Greenwood đã tham gia vào kế hoạch Ponzi mang tên Unaico. Unaico là một công ty bị Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Pakistan buộc tội gian lận. Ngoài ra, công ty cũng đã bị dẫn độ từ Thái Lan sang Hoa Kỳ sau một vụ án liên quan đến FBI vào tháng 11 năm 2018.

Nigel Allan, người từng là chủ tịch của OneCoin, đã tích cực tham gia vào hai kế hoạch Ponzi được gọi là Crypto888 và Brilliant Carbon.

Với thông tin này, chắc chắn độc giả sẽ đặt câu hỏi về những nghi ngờ lừa đảo của dự án OneCoin.

Các phương thức gian lận của OneCoin

Hoạt động lừa đảo của OneCoin rất phổ biến, gạt lừa nhà đầu tư thông qua các khóa học trực tuyến. Giá của từng khóa học này khác nhau, có thể từ 130 EUR, 530 EUR cho đến 1.030 EUR trở lên. Tuy nhiên, phí đăng ký ban đầu luôn là 130 EUR.

Khi tham gia khóa học, tiền thật sẽ được đổi thành token để khai thác OneCoin (1 Onetoken = 0,1 EUR). Việc khai thác OneCoin trở nên khó khăn hơn khi có nhiều người tham gia. Để đào được nhiều coin hơn, bạn cần mua thêm token bằng số tiền lớn hơn. Số tiền nhà đầu tư bỏ ra để mua “tiền ảo” ngày càng tăng.

Trong khi đó, vẫn chưa rõ ràng về blockchain và ứng dụng của nó. Các sàn giao dịch lớn không niêm yết OneCoin. Đội ngũ sáng lập dự án sẽ tạo bẫy tăng giá, gây hiệu ứng khan hiếm ảo để thu hút nhà đầu tư. Bản chất của dự án không tạo ra giá trị mới, lấy tiền của cái sau để thanh lý cái trước. Do đó, nhà đầu tư nên cẩn trọng trong việc đưa ra quyết định, tránh bối rối trước những lời hứa hẹn “sai lầm” của dự án OneCoin.

Tình trạng hợp pháp của OneCoin tại Việt Nam và trên toàn cầu

Trên thị trường tiền điện tử, chỉ có một số ít loại tiền điện tử được chính phủ các nước chấp thuận. Vì vậy, hãy khám phá tính hợp pháp của OneCoin tại Việt Nam và trên toàn cầu!

Tình hình pháp lý của OneCoin tại Việt Nam

Vào năm 2015, OneCoin đã gia nhập thị trường Việt Nam, nhưng nó không được công nhận là một tài sản đầu tư hợp pháp. Thực tế, các nhà đầu tư chuyên nghiệp đã nhanh chóng xác định nó chỉ là một chiêu trò lừa đảo. Các hãng thông tấn cũng đã đưa ra cảnh báo không nên đầu tư vào loại tiền ảo này.

Đội ngũ phát triển OneCoin tại Việt Nam đã tạo ra hồ sơ giấy phép kinh doanh giả để thực hiện hoạt động lừa đảo và chiếm đoạt tài sản của khách hàng.

Bitcoin, đồng tiền lớn nhất thị trường hiện tại, vẫn chưa được chính phủ Việt Nam công nhận là một dự án ẩn danh như OneCoin.

Tình hình pháp lý của OneCoin trên toàn cầu

OneCoin hiện chưa được chấp nhận chính thức trong bất kỳ hệ thống thanh toán hoặc quốc gia nào trên thế giới. Trước đây, Cointelegraph đã xác định OneCoin là một kế hoạch lừa đảo, giả dạng thành đầu tư tiền điện tử. Mạng lưới giao dịch của OneCoin đã bị cấm tại nhiều quốc gia.

Cho đến thời điểm hiện tại, nhiều tổ chức tài chính đáng tin cậy trên toàn cầu đã xếp OneCoin vào danh sách các tài sản bất hợp pháp bị cấm giao dịch. Điều đáng chú ý là:

Nguyên nhân nhiều nhà đầu tư vẫn tham gia OneCoin

Trên thực tế, tất cả những người tham gia thị trường này đều tham vọng và mong muốn kiếm được càng nhiều tiền càng tốt. Và đó cũng chính là mục tiêu mà OneCoin hướng tới. Đối với việc đầu tư 500 triệu đồng, sau một tháng có thể lãi 1 tỷ đồng, thậm chí sau một năm có thể lãi 15-16 tỷ đồng. Với mức lãi suất cao như vậy, nhiều người muốn thử vì có thể thu hồi vốn nhanh chóng.

Dù nhận được nhiều cảnh báo từ cơ quan chức năng, chính quyền và truyền thông địa phương về việc quảng cáo quá lớn, OneCoin vẫn thu hút sự quan tâm của nhiều người chơi mới. Dự án này tổ chức hàng trăm giải thưởng và lễ vinh danh các doanh nhân thành đạt, cùng với đó là nhiều chương trình từ thiện nhằm nâng cao uy tín của mình. Điều này giải thích vì sao vẫn có sự tham gia của những người không đáng tin cậy vào dự án.

Cuối cùng, OneCoin tập trung vào xây dựng một hệ thống giống nhiều mô hình đa tầng. Tuy nhiên, hoa hồng giới thiệu quá cao làm cho người chơi không thể tiếp tục tuyển thêm thành viên mới. Trái lại, dự án không có ứng dụng thực tế để tăng giá trị và chỉ hoạt động theo hình thức lấy tiền của người sau để trả cho người trước, cuối cùng dự án sẽ bị phá sản.

Đối chiếu sự khác nhau giữa Bitcoin và OneCoin

Hãy so sánh OneCoin và Bitcoin để hiểu rõ hơn về sự nguy hiểm và rủi ro của hai loại tiền điện tử này.

Có nên đầu tư vào OneCoin hay không?

Đây là một dự án vô cùng nguy hiểm và tiềm ẩn nguy cơ lớn đối với tất cả các nhà đầu tư. OneCoin thực chất là một hình thức lừa đảo quốc tế. Thậm chí, nhiều chính phủ, tổ chức và báo chí có uy tín đã cảnh báo về vấn đề này. Vì vậy, chúng tôi khuyến nghị bạn không nên tham gia vào dự án này. Nếu bạn chưa tham gia, hãy nhanh chóng bán và thu hồi vốn càng sớm càng tốt. Tương tự như nhiều kế hoạch Ponzi khác, nó đang tích tụ những mìn nổ không biết khi nào sẽ phát nổ. Và khi điều này xảy ra, tổn thất đối với nhà đầu tư sẽ rất nghiêm trọng.